您将了解它的组成部分以及自动化对账如何为您提供帮助。
此外，您还会知道协调时最常见的错误是什么（以及如何避免这些错误）。
我们经常喊“救命！”检查银行余额是否与我们的账户记录相符。不过，无需惊慌。这种事不仅仅发生在我们身上。一般来说，银行对账单和我们的会计或库房不100%相符是很正常的。为了防止这种情况发生并能够解决它，有一个称为银行对账的过程。
在我们博客的这篇更新内容中，我们解释了银行调节表是如何将公司每个账户的银行对账单的实际余额与所述账户的财务入账和出账的会计变动进行比较的行为。 ，同时纠正现有的差异。这是实现清晰、可靠和透明会计的唯一途径。
这是一个非强制性过程，但对于任何公司（无论其规模大小）来说都是强烈建议的。其目的不是将公司登记的银行余额与这些账户的报表进行匹配，而是清楚地识别产生差异的原因，以便 荷兰TG数据 以后进行更正，我们的账户忠实地反映了公司的实际情况。 。
银行往来余额调节表的重要性
无论是自动还是手动完成，银行对账都是不可避免的。但这并不是因为会计突发奇想，而是出于我们整理如下的原因：
帮助确定会计与企业财务现实之间的差异。
它允许您评估是否存在由于财务变动本身而产生的暂时性差异或是否存在待会计处理的项目。例如，在许多情况下，由于项目在公司和银行记录的时间不同，余额通常不一致。此外，公司会计中权责发生制的应用与经常账户的现金标准不同，这意味着余额可能有很大不同。
避免错误和不必要的费用。例如，通过审核，我们将能够查看银行帐户中是否出现错误的费用。
它有助于更好地控制公司的业绩。通过银行往来调节，我们可以看到一个完美的概览，以了解收入和支出的演变和状况。
它更容易给出真实透明的图像。
如何进行银行往来余额调节表
虽然可能需要一些时间，但如果我们按照以下步骤进行，执行起来并不困难：
编译必要的文档。您必须进入“跟踪器”模式。我们需要从银行提取要调节的时间段内所有变动的摘录（或汇编通过普通邮件发送给我们的内容），并有权访问该银行帐户的分类帐。
检查会计票据和银行信息。如果我们手动进行对账过程，我们必须一手掌握当月的银行对账单；二是该公司当月对应的收入和支出记录。最后，我们将拿起尺子和铅笔逐行检查、逐个概念检查、逐个数量检查。
即便如此，还是有一些工具可以自动执行此过程，以便我们可以更快地完成它。为此，我们将使用云会计程序来进行自动银行对账。我们只需上传银行对账单，并将收入和支出与对账单上的具体变动联系起来。
报告。理想情况下，此过程中处理的所有信息都保留在对帐报告中，该报告将被存档以便能够逐月进行监控。许多人都会跳过这一步，但通过此报告，余额差异可能会在一或几个月后得到解决。
进行必要的调整。一旦发现差异，就必须制作必要的会计票据，以使银行余额与会计余额一致：从新条目到消除重复的票据或纠正金额或概念。
最后一步并不完全是银行调节的一部分，因为其目标是识别记录值的差异。但这也是这个过程的逻辑结果，即当会计报表和银行报表之间的差异完全合理或当会计报表和银行余额一致时，银行调节表就会结束。
我什么时候需要进行银行往来余额调节表？
银行对账通常每月进行一次，尽管许多公司决定缩短周期并减少频率。没有规则或标准化程序。这完全取决于您对管理帐户的感觉最舒服以及您有时间进行管理。
高效银行对账流程的技巧
有许多银行账户需要核对可能会使这个过程变得乏味。但是，我们可以遵循一些步骤来提高效率。首先，您必须准备好所有必要的信息和文档。发票、付款、分期付款……我们掌握的信息越多越好。