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1. 企业肯定不控制和规划现金流
企业主最重要的任务是使用各种工具定期监控财务和付款情况。


有必要规划每个时期的所有资金流入和流出。例如，以下情况是，总体而言，在一周的时间里，生意是盈利的，业主能够赚取 40,000 卢布并保持盈利。

但在某一天——星期四——我们发现支出金额比收银机里的现金还多。事实证明，出现了现金流缺口，只要进行适当的规划，就可以避免。


应收账款是交易对手或合作伙伴欠我们企业的款项。例如，用于运送货物。大公司通常采用延期付款方案。当制造工厂今天发运成品或提供服务时，但付款却要等到 30、60 或 90 天后才能支付。您将无法立即得到这笔钱。

在报告中，销售产品的钱立即被记为公司的收入。但实际上，资金要稍后才能出现在收银机中。这是最常导致现金流缺口的主要困难。

如果您采用后付款方式，那么您的大部分流入资金 银行数据 将在一定时期内被“冻结”。看起来该公司已经准备好偿还债务；从账面上看，报告文件中有钱。但实际上账户是空的，资金稍后才会到账。

另外，如果您的客户没有遵守付款期限，情况可能会变得更糟。对于中小型公司来说，这一点尤其重要，因为每一次延迟付款都会严重影响整体财务平衡。若发生不可抗力事件，将导致收银机出现钱款短缺的情况。

3. 购买和冻结非流动性商品资金的错误
一些管理人员提前购买了过多的材料和设备。公司不会出现内部资源短缺，但资金会被“冻结”在非流动性资产中。结果是：货物或原材料放在仓库里，等待出售的那一天，而公司却面临资金短缺，无法支付当前运营的费用。让我们举一个出现现金缺口的例子。


4. 业务的季节性
在许多行业中，公司的利润取决于一年中的时间。例如，以假期或旅游季节为目标的公司可能能够在某些月份设定更优惠的价格并赚取额外利润。与此同时，在其他季节，他们就会面临现金流缺口的局面，资金流入会大幅减少。


如何计算企业现金缺口：公式和示例
计算公式本身很简单；可以根据业务的具体情况进行修改。不过，一般来说，计算是这样的。