这使得 KYB 变得微妙，尽职调查和风险监控方法需要可靠，但又要灵活且适应性强。 企业所有权可能会迅速改变 公司的所有权和控制权可能不属于已发布的组织结构 业主可以居住在世界任何地方 受益人可能在许多不同的公司拥有权益 获取最新的 KYB 数据可能具有挑战性 全球范围内的反洗钱和反恐怖主义融资法规各有不同 数字合规解决方案可以帮助解决其中的一些挑战，提供对 KYB 数据的访问，自动化与不同法规一致的合规工作流程，并突出显示高风险案例。
UBO 是什么意思？ UBO代表最终受益人。业务的法人实体或个人。识别 UBO 是 KYB 的基石，对于确定资金来源、哪些金融交易流向何处以及谁从组织中获利至关重要。Krcs 数据澳大利亚YB 尽职调查涉及身份验证，以帮助确定合法性以及谁拥有/控制企业，即谁是其 UBO。通常，一家企业中有多个 UBO，这会增加 KYB 的复杂性和尽职调查期间要执行的任务。需要对每个 UBO 进行筛选，以确定他们是否是政治公众人物(PEP)、是否受到制裁或是否与负面新闻有关，等等。
此风险评估建立了一个基本风险概况，作为入职/离职决策的基础。 与企业客户和第三方供应商合作比与个人打交道更复杂。需要进行更多调查才能发现 UBO（包括合法的 UBO），并彻底审查它们和企业实体。 KYB 和第三方风险管理与自动化 KYB 是第三方风险管理不可或缺的一部分，也是一项道德义务。不履行 KYB 可能会让组织陷入法律困境，但也可能导致现代奴隶制和贩毒等犯罪行为的发生。 反洗钱/反恐怖融资法规、制裁制度、PEP 名单等的变化意味着，找到自动化入职和以敏捷和可扩展的方式调整风险监控的方法对企业来说很重要。