许多公司通过利用 CRM 来改进流程以及超越客户期望，通过培养高水平的客户忠诚度来保持竞争力。对于金融机构来说，这方面行不通，因为通过运行抵押贷款、贷款和其他合同流程几乎不可能赢得客户忠诚度。此外，人们使用多家银行的服务。在快速发展的技术和客户需求的蓬勃发展中，银行业面临着挑战。更具体地说，这些金融机构必须处理
策略锁定，只要从现在起他们不仅仅与客户做生意，他们通过处理客户的问题与客户建立关系
目标受众的期望发生了变化，旨在提供全天候改进的、个性化的表演
繁琐的后台系统无法公平地完成任务。因此，它们之间没有集成，公司内部缺乏数据透明度，影响了服务速度和质量
监管和合规事宜要求尽职尽责地保护客户记录隐私，并排除任何违规行为或副作用
采用 CRM 技术并非万能药，也没有供应商向您保证这一举措是成功的万能药。除了节省成本和提高业务灵活性之外，在银行系统中实施 CRM 还带来以下 3 个好处：
跟踪不断变化的客户资料，以便及时提供相关优惠
推动所有互动，获得单一的客户资料视图
提供主动支持和问题解决
在得出 CRM 对金融行业有效的结论后，我们又面临另一个具有挑战性的选择——按需系统与内部部署系统。哪种 CRM 能够全面满足银行业的需求？
云端与本地：哪一个更适合金融行业？
SaaS 和本地 CRM 的竞争体现了永恒争论的特点。显然，本地系统 美国 whatsapp 数据 出现得更早，在数据安全方面比云解决方案更可信。然而，只要现代 SaaS 提供商提供高级别加密来保证您的数据安全，这种消费就是可疑的，没有依据的。为了避免空谈，让我们看看本地和云 CRM 系统的优点和缺点。
银行云 CMR 与本地 CMR
可以看出，云 CRM 比本地 CRM 具有更大的弹性和灵活性。此外，金融部门还可以从成本降低和按使用量付费政策中受益。SaaS 的部署几乎是自动的，只要 CRM 供应商自己处理此过程，就不需要不断升级并支付额外费用。此外，您不需要高度专业的 IT 团队来运行系统。到目前为止，云 CRM 似乎是银行业的一个有价值且实用的选择。
修复云模型的审核
数据安全问题困扰着每一位考虑实施云 CRM 的企业主。然而，您应该知道，每个 CRM 供应商都对您的数据安全有着既得利益。此外，按需解决方案有几种不同的模式。要成功实施云 CRM，金融机构应该选择符合业务战略和目标的模式。
解决方案 1：服务模型